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為虛擬貨幣、博彩提供結算通道 多支付企業陷舉報門

2019-12-14| 發布者: 浦江新媒體| 查看: 135| 評論: 1|文章來源: 互聯網

摘要: www.zfbiao.com剛往云網幣交易平臺入金20,970元,第二天網站就打不開了,王女士發現兩萬多元是匯入了廣州市匯聚支付......

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剛往云網幣交易平臺入金20,970元,第二天網站就打不開了,王女士發現兩萬多元是匯入了廣州市匯聚支付電子有限公司(下稱“匯聚支付”)這個第三方支付平臺。
這并非個案。近日,有多名投資人對經濟觀察報記者舉報,他們參與投資的多個平臺最后發現是網絡詐騙平臺,而不少支付機構還為這些平臺提供支付結算業務,眾多投資人要求支付企業查封賬號并凍結商戶資金。投資者反映的這些支付機構中,不乏支付寶、銀聯等行業巨頭。
近年來,監管已經多次出臺相關管理辦法對電信網絡詐騙“重拳出擊”,但總不斷有公眾投訴舉報支付企業為虛擬貨幣、網絡博彩和其它非法外匯等部分違規違法平臺提供支付結算通道。
一位北京支付公司負責互聯網支付業務的人士表示,“監管的條例震懾力很強,難是難在如何落實?!?br /> 王女士是炒股發燒友。她告訴經濟觀察報記者,2019年4月初,她通過朋友介紹認識了自稱名為李君澤的股票點評人士。李君澤每天發私信消息給王女士,要她進入乾一游資直播間聽股票分析,有時會推薦個股。王女士按推薦買股,發現都能賺錢,漸漸對李君澤產生信任。
王女士稱,4月8日,李君澤分析股票市場有風險,讓投資者配置云網幣,推薦網址為COINGOUPEX.COM。王女士出于信任,在該交易平臺注冊開戶入金云網幣。4月18日,王女士通過建行入金20,970元,第二天早晨卻發現這些交易平臺無法打開,李君澤及相關人等都像人間蒸發一般無法取得聯系。王女士告訴記者,她通過銀行交易明細發現,兩萬多元匯入了第三方支付平臺匯聚支付。她表示,后來自己認識了更多被李君澤騙過的投資人,都有相似的遭遇,錢也都是通過匯聚支付平臺接入了云網幣。
經濟觀察報記者就此向匯聚支付方面采訪,匯聚支付表示,公司不會支持任何違規違法行為,合作之前都會要求商戶提供合法合規的證照和正規經營業務的場景,但在經營過程中一些商戶盜用接口從事了一些非法的業務,對第三方支付機構進行了隱瞞和欺騙的行為,匯聚支付通過交易監控系統及早地攔截異??梢山灰?盡到第三方支付機構的責任。
匯聚支付方面表示,針對云網幣事件,公司在監測到該商戶交易存在異常的情況下進行了部分資金攔截,把信息同步給了立案機關,立案之后也指引了案件受害人報案,提供了相關線索。
公開資料顯示,匯聚支付成立于2008年,是廣州市商業地產企業正佳集團旗下的全資子公司,五年前獲得了互聯網支付牌照,2015年底獲批可開展跨境人民幣支付業務匯聚支付最開始主要是面向正佳廣場商家、商業零售企業及傳統電子商務需求提供互聯支付業務,隨著跨境貿易支付的發展,匯聚支付針對中小企業跨境商業業務中交易環節中收/付款需求的痛點提供跨境支付解決方案。今年初,央行廣州分行網站公布的行政處罰信息顯示,匯聚支付因違反支付結算管理規定被沒收違法所得近18萬元,并處罰款53萬元,合計罰款近71萬元。
2019年4月2日,蔡先生在QQ上被誘導進入了一家名為恒耀的外圍博彩平臺。他告訴記者,后來他了解到該網站所開的獎都是可以后臺篡改的,至今自己還有2萬多元未能提現。
蔡先生向記者提供的視頻顯示,他在恒耀的官網上選擇充值,就會跳出一個有多種充值支付方式的頁面,其中包括大額快充、支付寶、銀聯掃碼等方式,蔡先生選擇大額快充、填入充值金額后,頁面會跳轉讓他選擇具體銀行,選擇完畢后就會跳轉出現一個訂單信息的頁面,顯示商戶名稱為匯聚支付、商品名稱為水杯。
蔡先生告訴記者,4月底后,他再登陸該網站時,發現匯聚支付已經不再接入該博彩平臺,不過仍有支付寶和銀聯等支付方式可以選擇。
經濟觀察報記者登陸該博彩平臺操作發現,選擇銀聯支付方式手機掃碼后,頁面顯示正在向上海巍佳電子科技有限公司進行支付。天眼查的資料顯示,這是一家以經銷DIY組裝電腦等數碼電子產品為主,兼顧外設的電腦配件批發公司,創始人名為程偉偉。
記者就上述情況向銀聯采訪,銀聯方面回復稱,中國銀聯作為清算組織,始終嚴格遵守各項監管規定。同時,嚴禁成員機構為任何非法交易提供支www.zfbiao.com付服務,如有違反將嚴格按照相關業務規則予以處置。中國銀聯也將持續督促網絡內成員機構保持業務合規發展,嚴格落實商戶管理、交易監控和風險排查相關要求。。
記者在上述博彩平臺選擇支付寶充值,會彈出一個支付二維碼,掃碼后顯示轉賬給個人賬戶為“強240李簙”的人。
支付www.zfbiao.com寶方面對經濟觀察報記者表示,其對于網絡賭博是零容忍,拒絕與任何涉賭商戶合作,并不斷引入新技術加強打擊力度,目前支付寶的黑灰產業團隊已經介入跟進對恒耀娛樂的調查取證。2018年年初,支付寶啟動“天朗計劃”,聯動警方、企業等各方對黑灰產業開展源頭治理,其中打擊賭博是重點之一。一旦查實有商戶違規涉賭,支付寶會即可采取嚴厲的處罰措施:立即限制商戶收款功能并清退;及時報警,并配合警方對涉賭資金采取限制措施及進行打擊;將涉賭商戶加入黑名單,不再提供任何支付寶的服務。
支付企業支持博彩平臺、非法外匯平臺等提供結算的現象一直屢見不鮮,記者在聚也看到了不少投資人投訴。
博彩組織利用第三方支付平臺進行涉賭資金清算、清洗的現象一直是公安部門集中整治和有關部門監管的重點。2010年6月21日,據公安部官方網站通報,第三方支付平臺“快錢”公司為賭博網站提供支付服務,從中獲利1700余萬。其高級管理人員梅某與境外賭博集團勾結,協助境外賭博集團流轉資金30余億元。
多名支付行業人士向經濟觀察報記者透露,有的支付企業接入上述違法違規平臺的原因是這些平臺給予的利潤比一般的正規平臺要高好幾倍,而且互聯網支付C端戰場幾乎被巨頭瓜分殆盡,正規商戶都會往大公司接入,其余平臺的接入量很小。
今年3月,央行發布《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(185號文),可謂各種網絡電信詐騙現象當頭棒喝。185號文強調,收單機構不得直接或變相為互聯網賭博、色情平臺,互聯網銷售彩票平臺,非法外匯、貴金屬投資交易平臺,非法證券期貨類交易平臺,代幣發行融資及虛擬貨幣交易平臺,未經監管部門批準通過互聯網開展資產管理業務以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。而在此前,央行也制定了《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》和《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》,要求支付機構要及時跟進核查商戶信息。
除此之外,監管還屢屢祭出大額罰單。2018年,國付寶為非法交易提供了網絡支付服務,及為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定報送可疑交易報告等問題,“吃下”了央行4646萬元巨額罰款。智付和銀盛支付因為違法平臺提供支付通道,分別領了去年第二大罰單和第五大罰單,金額分別為4200萬元、2247萬元。
但為何總有人舉報支付企業為違法違規平臺提供支付結算通道,連支付寶和銀聯這樣的支付巨頭也牽涉其中?支付寶已經不是第一次因卷入境外賭博網站結算遭舉報,2016年也曾有媒體報道支付寶支持大多數網絡賭博平臺交易。
一位接近支付寶的支付風控人士對經濟觀察報記者透露,這是因為冒用商戶的違法技術不斷升級,支付企業檢測商戶端口是一個很正常的商戶名字和經營注冊情況,但它中間層層轉包了多個馬甲,然后轉到了網絡的博彩平臺或者其它違規平臺上。
上述北京支付公司負責互聯網支付業務的人士表示,85號文主要的內容其實在2016年已經出臺過一次,這次與當年相比只是更細化了,但是這么多年來支付機構違法違規問題依然屢禁不止。監管的條例震懾力很強,難是難在如何落實。
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